연금저축펀드, ISA 계좌 - 1달 후기

재테크에 관심을 가지게 되면서 요즘 돈에 관심 있는 분이라면 다들 시작하고 있다는 연금저축펀드, ISA 계좌를 지난달에 개설하였습니다. 아직 수익률이 크게 의미 없지만, 절세 효과가 있는 두 계좌의 1달 투자 후기와 느낀 점을 알려드리겠습니다.

 

연금저축펀드-ISA-계좌

 

연금저축펀드, ISA 계좌 - 1 달 투자 후기

 

 

 

연금저축펀드, ISA 계좌에 투자한 지 1달이 지나게 되었습니다. 노후를 준비하는 분들이라면 연금저축펀드와 중, 단기적으로 돈을 불리고 싶은 주식 투자자분이라면 ISA 계좌를 필수로 이용하고 있을 것 같습니다.

 

연금저축펀드 종목 및 투자 시작

 

제 주변에는 아직 ISA 계좌를 모르는 분들도 많고, 연금저축펀드를 추천하면 당장에 쓸 돈도 없는데 무슨 연금 투자냐고 말하는 분들도 계십니다. 늦으면 늦을수록 복리의 효과는 적어지니 관심이 있다면 빨리 시작하는 것을 권장해 드리는 바입니다.

 

비과세, 과세이연, 세액공제 등 혜택이 많은 상품이니 일반 주식계좌에만 장기적으로 주식 수를 모아가는 분이라면, 추가로 같이 가져가는 것도 좋을 것 같습니다. 

 

ISA 계좌 1달 투자 후기

 

 

 

ISA 계좌 1달 투자 후기를 살펴보겠습니다. 키움 증권을 이용하고 있으며, 종목은 ETF 금융상품인 ACE 미국 S&P 500, TIGER 미국배당다우존스 2 종목을 매수했습니다. 종목 총매입은 3,325,310원 매수했으며, 1.21% 수익이 발생해 총수익은 40,230원이 발생했습니다.

 

ISA-계좌

 

보시다시피 ACE 미국 S&P 500이 수익률 3.98%로 지수를 움직이며 수익률이 발생했습니다. 반대로 TIGER 미국배당다우존스는 -1.28% 하락했습니다. 두 종목 다 최소 3년은 보고 투자를 하고 있어서 수익률은 아직 크게 의미가 있지 않으며, 이번 달에 20만 원 추가 매수했습니다.

 

평상시에 장 마감하고, 매일 종목의 종가를 확인하는 편인데 지수 관련 ETF는 미국 나스닥 100이 가장 수익률이 잘 나오는 편이며, 비슷하지만 조금 낮은 수익률을 미국 S&P 500이 기록했습니다.

 

ISA 계좌 종목 및 첫 분배금 입금

 

수익률을 보시고 투자한다면 확실히 위의 두 종목이 좋아 보이며, 배당을 생각하고 투자한다면 미국배당다우존스를 모아가면 좋습니다. 저처럼 두 가지 종목을 섞어준다면 좀 더 효과적이지 않을까 싶습니다.

 

ISA 계좌에서는 3년 해지를 목적으로 투자하고 있기에 차이나전기차는 매수하고 있지 않습니다. ISA 계좌는 보통 3년에서 5년을 보고 투자하는 상품이니 너무 위험한 종목은 선정하지 않는 것이 좋을 것입니다.

 

연금저축펀드 1달 투자 후기

 

 

 

연금저축펀드 1달 투자 후기를 말씀드리겠습니다. 미래에셋증권을 이용하고 있으며, 연금저축펀드는 연금저축계좌를 따로 개설하셔야 이용할 수 있으며, 매년 세액공제 혜택도 누릴 수 있습니다. 단, 연금보험과 연금저축펀드는 차이가 있으므로 주의하시길 바랍니다.

 

연금보험 연금저축펀드 차이 비교

 

연금저축펀드 종목은 ACE 미국 S&P 500, TIGER 차이나전기차, TIGER 미국배당다우존스 3 종목을 투자하고 있습니다. ISA 계좌와 다르게 차이나전기차가 추가되어 있습니다. 주가가 많이 하락했기에, 장기적으로 장점이 있을 것으로 보아 매수하고 있습니다.

 

보시다시피 많이 하락했기에, 더 많은 상승을 바라고 차이나전기차를 매수했지만, 수익률을 오히려 다 까먹는 모습입니다. 절대 몰빵 투자는 하지 말아야 할 것이며, 가는 말이 더 가는 모습입니다. 이런 것도 역시 투자를 해봐야 느낄 수 있는 부분인 듯합니다.

 

저축펀드 계좌는 이번 달에 100만 원 추가로 입금했으며, 3 종목에 골고루 분산 투자했습니다. 총 매입 금액은 6,434,505원으로 연간 세액공제 한도는 다 채웠지만, 달마다 100만 원씩 추가로 매수할 예정입니다.

 

연금저축펀드

 

연금저축펀드 수익률은 -1.17%로 75,255원 손실 중입니다. 미국 나스닥 100과 미국 S&P 500을 같이 투자했다면 수익률이 아주 좋았을 것 같다는 생각도 들지만, 저는 배당을 좋아해서 계속 이렇게 투자할 예정입니다.

 

차이나전기차는 가격이 10,000원이 넘는 순간이 온다면, 미국 S&P 500과 미국배당다우존스 2 종목만 모아갈 예정입니다. 이상으로 ISA 계좌, 연금저축펀드 1달 투자 후기를 살펴보았습니다.