ISA 계좌 종목 리밸런싱

ISA 계좌 종목 리밸런싱을 실행하였습니다. 현재의 수익률도 좋았지만, 장기적으로 더 나은 수익을 창출해 내기 위하여 고민 끝에 실행에 옮겼습니다. ISA 계좌 종목 리밸런싱을 한 이유와 기존 종목과 바뀐 종목들을 살펴보고, 도움이 되었으면 합니다.

 

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ISA 계좌 종목 리밸런싱

 

 

 

중개형 ISA 계좌를 개설한 지 3개월 가까이 되어가고 있습니다. 과세이연, 비과세, 분리과세, 세액공제 등 여러 혜택이 있는 ISA 계좌를 이용하고 있는 분들이 많으실 겁니다.

 

ISA 계좌 한도 및 혜택 총정리

 

우선 기존 ISA 계좌 종목으로 ACE 미국 S&P 500, TIGER 미국배당다우존스 2 종목을 매수했었습니다. 3개월가량 유지하였으며, 수익률은 미국 S&P 500이 9.29%로 좋은 성적을 거두었으며, 미국배당다우존스는 0.05%로 겨우 마이너스를 면한 정도의 수익을 거두었습니다.

 

우선 종목을 리밸런싱 하게 된 이유는 2달에서 3달 가까이 미국 ETF를 투자하면서 느낀 점들이 있습니다. 우선 너무나도 좋다고 알려진 미국 S&P 500은 9% 대의 좋은 수익률을 보여주었지만, 빅테크, 반도체, 나스닥 100과 같은 종목에 비해 수익률이 다소 저조한 모습이었습니다.

 

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그리고 미국배당다우존스는 월배당이 너무 마음에 들었지만, 3년을 투자할 경우 더 높은 수익률을 올리는 것이 배당이 조금씩 늘어나는 것보다 효율적이라는 생각에서 과감히 진행하였습니다.

 

지금 바꾼 종목들은 유망한 빅테크 산업과 반도체 산업에서 수익률이 높고, 인기가 있는 상품이므로 관심 있게 살펴보셨으면 합니다.

 

미국 나스닥 100, 미국테크 TOP 10, 글로벌반도체 TOP 4

 

 

 

우선 미국 나스닥 100이라는 종목은 잘 아실 겁니다. 기존 일반 주식 계좌에 QQQ라는 종목으로 판매되기도 하는 ETF입니다. 나스닥 시장 상장 종목 중에 시가총액이 크고, 거래량이 많은 100개의 비금융 업종 대표기업으로 이루어진 ETF로 연 수익률이 뛰어난 편입니다.

 

미국 S&P 500과 2달 가까이 비교를 해 왔는데 'TIGER 미국 나스닥 100'의 수익률에 비해 다소 아쉬운 면이 있었습니다. 우리는 3년이라는 똑같은 시간에 더 많은 수익률을 기록하는 것이 목표이기에, 조금 더 위험을 감수하고 바꾸게 되었습니다.

 

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그리고 'ACE 글로벌반도체 TOP 4 Plus SOLACTIV'라는 종목을 매수했습니다. 반도체 종목이 하나쯤은 있어야겠다는 생각을 예전부터 많이 했습니다. '필라델피아 반도체 나스닥'과 고민하다 글로벌반도체 TOP 4가 더 좋아 보여서 매수하게 되었습니다.

 

비메모리 반도체 '엔비디아'에 투자 비율이 가장 높으며, 반도체 장비 'ASML', 파운드리 'TSMC', 그리고 한국의 자랑 메모리 반도체 '삼성전자' 4 종목을 합쳐 놓은 ETF입니다. 각 분야에서 선두를 달리는 우량 기업이기에 최근 수익률이 어마어마합니다.

 

TIGER-미국테크-TOP-10

 

그리고 빅테크 기업이 현재 많이 올랐지만, 앞으로 유망한 사업을 꼽으면 반도체와 빅테크라 생각하여 'TIGER 미국테크 TOP 10 INDXX'라는 종목으로 교체했습니다. 다행히 3 종목 다 수익으로 마감해 기분 좋은 교체였습니다.

 

바꾼 종목들의 소개는 기회가 되면, 다루어 볼 예정입니다. 다들 좋은 종목이니 관심 있는 분들은 검색해 보고 살펴보셨으면 합니다. 이상으로 ISA 계좌 종목 리밸런싱에 대해 말씀드렸고, 종목은 미국 나스닥 100, 미국테크 TOP10, 글로벌반도체 TOP 4, 3 종목입니다.